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2014年辽宁科技大学专升本考试大纲 ——《金融学》 【指定参考教材】 ：无（请考生按照本大纲自备相应的教材复习） 一、考试性质及方式 本科目考试测试结果作为学生专升本入学考试成绩依据之组成部分。本科目考核学生对金融学基础知识的掌握，采用笔试闭卷方式考试。考试时长为150分钟。 二、考试科目和分值 本科目考试总分200分，其中金融学部分80分，证券投资学部分60分，国际金融部分60分。 三、考试知识点 （一）金融学 1.货币与货币制度 货币的本质，货币产生发展的过程和货币制度演变过程；划分货币层次的标准及方法和劣币驱逐良币规律。 2.信用与利率 信用的职能、利息本质；现代社会的几种信用形式、信用工具的特点；各种信用工具理论价格和收益率的计算方法和各种利率决定理论的基本内容； 3.金融市场与金融工具 金融市场构成、分类；各金融市场子市场的特点和衍生金融工具的一般交易规则 4.金融机构体系 我国和西方金融机构体系的构成；各类金融机构的性质。 5.商业银行 商业银行的产生与发展、制度类型和组织结构；商业银行的经营管理理论；商业银行功能；商业银行的业务操作。 6.中央银行 中央银行建立和发展的原因和过程；中央银行的性质、制度类型和独立性理论；中央银行的职能和业务。 7.货币的供求与均衡 货币需求量、货币供给量、货币均衡的含义；各种货币需求理论和货币需求量的测量方法；货币供给过程及影响因素。 8.通货膨胀和通货紧缩 通货膨胀和通货紧缩的含义和特征；通货膨胀的各种分类、成因；通货膨胀和通货紧缩的测量方法；通货膨胀和通货紧缩的治理对策。 9.货币政策 货币政策内容；货币政策各目标之间的关系和货币政策作用时滞；货币政策工具的运作原理和特点。 （二）证券投资学 1．证券投资工具 证券的定义，证券的产生，有价证券及其基本类型；股票的定义，股票的特征，股票的类型；债券的定义，债券的基本特征，债券的类型；证券投资基金的基本含义与性质，证券投资基金的主要类型，证券投资基金的投资限制与投资组合；金融衍生工具的主要类型、功和缺陷。 2．证券市场 证券市场的定义，证券市场的分类，证券市场的参与者与监管者，证券市场在金融市场中的地位，证券市场的功能，证券发行市场的定义，证券发行方式，发行证券的条件限制，证券发行价格的确定，初始信息披露及其法定文件；证券上市，证券交易程序，持续性信息披露及其法定文件；股票价格指数及其计算数。 3．有价证券的价格决定 证券定价的金融数学基础，零息增长条件下的股利贴现估价模型，不变增长条件下的股利贴现估价模型，多元增长条件下的股利贴现估价模型；债券的价值评估，证券投资基金的净值决定，封闭式证券投资基金的价格决定，开放式证券投资基金的价格决定。 4．宏观经济对证券市场的影响分析 证券市场价格的主要影响因素，经济运行周期性的含义，宏观经济循环周期与证券市场波动的关系。货币、财政、汇率政策的调整对证券市场的影响。 5．证券投资的产业周期分析 产业分类，产业生命周期不同阶段的特点，产业周期性在证券市场上的不同表现，产业特性与证券投资的选择。 6．公司分析 公司获利能力分析，股份有限公司会计制度，影响会计数据质量的因素，进行会计数据分析的步骤；财务报表比率分析，现金流量分析。 7．证券投资技术分析 技术分析的理论基础，技术分析的4维空间，技术分析方法的分类和局限性，道氏理论，形态理论， K线理论，切线理论；市场趋势指标，市场动量指标，市场大盘指标，市场人气指标。 8．证券投资组合管理 证券组合管理及其必要性，证券组合的基本类型，证券组合管理的基本步骤，理性投资者的行为特征和决策方法，资产的收益和风险特征，证券资产组合的收益和方差计算。 （三）国际金融 1．国际收支 国际收支概念，国际收支平衡表的内容和编制原则；国际收支失衡的原因和经济影响；国际收支的各种调节手段。 2．外汇与汇率 外汇的概念和种类，汇率的标价方法；汇率制度的类型；不同汇率制度下的汇率决定基础，影响汇率变动的因素及汇率变动对经济的影响；外汇管理的目的和意义，掌握外汇管制的各种方法。 3．外汇交易及外汇风险管理 各种外汇交易方法，外汇风险的含义和种类，管理外汇风险的各种手段。 4．国际储备 国际储备和国际清偿能力的含义，国际储备的作用和国际储备多元化的内涵，国际储备总量管理和国际储备结构管理的手段。 5．国际金融市场 国际金融市场的发展过程和当代国际金融市场的特点，欧洲货币市场的特点和构成，衍生金融工具的概念、发展，衍生金融工具市场的监管。 6．国际融资与国际资本流动 国际投资、国际租赁、国际债券、国际借贷、出口信贷等融资方式。国际资本流动的直接和间接方式；资本国际流动的经济动机、制约因素和资本国际流动的经济效应；我国利用外资和对外投资的方式。 7．国际货币体系 国际货币体系的概念、发展过程，布雷顿森林体系和牙买加体系内容及优缺点，欧元启动对经济的影响。 8．国际金融组织 国际货币基金组织的贷款，国际货币基金组织的宗旨和作用；世界银行集团的主要业务活动和宗旨。 9．国际金融危机 国际金融危机、国际债务危机、国际货币危机的含义；国际金融危机发生的原因和国际传递机制；国际金融危机对世界经济影响；金融安全的概念以及政府加强金融安全的措施，资本国际流动的国际协调对策。 10．政策的国际协调 开放经济下的政策目标，开放经济下的政策工具与调控原理，开放经济下的财政政策、货币政策、汇率政策和其他政策，开放经济的相互依存关系，国际间政策协调的基本原理。 （职业技能测试） 一、考试性质及方式 本科目考试测试结果作为学生专升本入学考试成绩依据之组成部分。本科目考核学生对银行主要业务的操作技能，采用计算机软件模拟操作方式考试。考试时间为90分钟。 二、考试知识点： （一）个人储蓄业务 1.活期储蓄：开户、单笔存、单笔取 2.活期储蓄一本通：开户、单笔存、单笔取 3.凭证管理：领取凭证 （二）对公业务 1.活期储蓄：开户、单笔存、单笔取 2.凭证管理：领取凭证、出售凭证 3.单位活期存款账户分类：包括基本户、一般户、临时户和专户。 （三）信贷业务 1.发放贷款：综合消费贷款、住房贷款、项目贷款 2.归还本息：综合消费贷款、住房贷款、项目贷款 3.账户查询 （四）代理业务与特殊业务 1.代理项目：代理缴纳手机费、电话费（固话）、水费、电费 2.特殊业务：账户冻结、账户解冻、账户冲正、账户挂失、账户解挂 三、考试分值 本科目考试总分100分。 |
